“您符合國(guó)家扶貧政策條件

只要配合刷流水

就能領(lǐng)8萬元專項(xiàng)扶貧資金！”

近年來

國(guó)家鄉(xiāng)村振興政策深入人心

而不法分子利用該政策

以高額扶貧款為由，誘騙受害者上當(dāng)

（全國(guó)多地收到的“扶貧文件”詐騙快遞）

詐騙分子還利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)

發(fā)布虛假“扶貧廣告”

10月12日，宜春市宜豐縣居民李大爺接到一通自稱扶貧辦的電話，稱李大爺符合國(guó)家扶貧政策條件，可以領(lǐng)取一筆最少8萬元的國(guó)家扶貧資金。聽到對(duì)方各種政策條款，李大爺信以為真，便添加了對(duì)方為好友，后被拉入一個(gè)群聊。

群內(nèi)都在聊扶貧的相關(guān)話題，許多群友表示自己已收到扶貧款，并曬出收款截圖。群內(nèi)負(fù)責(zé)人稱領(lǐng)取扶貧款項(xiàng)，需要先包裝“流水”，需要張大爺提供銀行卡，接下來會(huì)有一筆國(guó)家測(cè)試資金轉(zhuǎn)入他卡里，他需要取出來，最后轉(zhuǎn)入指定的賬戶，任務(wù)完成便會(huì)發(fā)放扶貧資金。

不久，李大爺銀行卡內(nèi)進(jìn)賬20000元，其便按照詐騙分子指示將錢轉(zhuǎn)入指定賬戶，結(jié)果導(dǎo)致李大爺賬戶被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。

經(jīng)查，李大爺卡內(nèi)20000元資金是詐騙分子的贓款，其差點(diǎn)就成為了“洗錢”的工具人。

近期，發(fā)生多起群眾因參與“扶貧項(xiàng)目”被誘騙幫助詐騙分子洗錢的案件。詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)或郵寄快遞等方式，散播“無需資金即可參與扶貧項(xiàng)目”“領(lǐng)取國(guó)家高額扶貧款”等虛假信息，誘導(dǎo)下載涉詐APP。待你注冊(cè)成功登錄APP后，詐騙分子便會(huì)以你“流水不夠”“貢獻(xiàn)度不夠”為由，讓你提供銀行賬號(hào)，他們墊資幫助你刷流水、刷貢獻(xiàn)度，你只需要將收到的資金轉(zhuǎn)到對(duì)方指定賬戶或?qū)①Y金取現(xiàn)后交給對(duì)方。

在無需成本就可參與“扶貧項(xiàng)目”或巨額“扶貧款”的誘惑下，多人提供了自己的銀行賬號(hào)給對(duì)方“刷流水”取現(xiàn)，導(dǎo)致自己轉(zhuǎn)出去的資金有去無回，還淪為詐騙分子的幫兇。

詐騙套路解析

（一）此類詐騙往往緊跟時(shí)事熱點(diǎn)、重點(diǎn)政策，利用群眾對(duì)政策理解的偏差，再偽造國(guó)家機(jī)關(guān)印章制作假文件博取信任，誘導(dǎo)被害人通過下載App加入事先準(zhǔn)備好的詐騙群聊。

（二）群里的騙子還會(huì)安排“托兒”在群聊中“反饋”成功申領(lǐng)資金的截圖，制造“很多人都能成功申領(lǐng)”的假象，騙取被害人的信任。

（三）騙子會(huì)向被害人提供銀行卡號(hào)，誆騙被害人“繳納前置費(fèi)用”。在被害人轉(zhuǎn)賬后，又以賬號(hào)錯(cuò)誤、操作失誤等各種理由要求繼續(xù)轉(zhuǎn)賬。最后，轉(zhuǎn)賬資金有去無回。

警方提醒

（一）不輕信陌生電話，或來歷不明的郵件快遞。收到此類文件，不要輕信其中的內(nèi)容，更不要掃描文件上的二維碼或是添加上方的聯(lián)系方式。

（二）收到此類“政策”文件時(shí)，一定要從官方平臺(tái)向有關(guān)部門致電求證，不要輕信網(wǎng)上非官方的報(bào)道信息。

（三）如不幸被騙，一定要第一時(shí)間保留聊天記錄、交易記錄、聯(lián)系方式等證據(jù)，為警方破案提供線索，并立刻撥打110報(bào)警，最大限度挽回?fù)p失。

（四）各類誘惑參與洗錢的套路頻頻出現(xiàn)，若提供銀行卡參與“收款”或“取現(xiàn)”，成為洗錢環(huán)節(jié)中的一環(huán)，可能涉嫌犯罪，公安機(jī)關(guān)將依法嚴(yán)厲打擊

來源：公安部網(wǎng)安局

一審 | 謝莉娜

二審 | 張明

三審 | 周喜林