近日

郴州有花店老板

遇到了神秘“大客戶”

豪氣下單訂購

裝飾著大量現(xiàn)金的鮮花禮盒

寓意著“有錢花”

↓↓↓

選好款式后

“大客戶”讓花店老板提供銀行賬號

要求老板收到錢后立即送貨

小心了！

這筆錢有貓膩?。?！

真實案例

近日，郴州市公安局北湖分局電偵大隊破獲一起新型洗錢案件，抓獲2名犯罪嫌疑人廖某云、廖某華。

江女士是轄區(qū)一花店老板，1月22日下午，她接到一名陌生的顧客發(fā)來微信訂單，要求制作一個“2萬元現(xiàn)金鮮花禮盒”用于給女友求婚。所謂“現(xiàn)金鮮花禮盒”，就是將人民幣現(xiàn)金放在鮮花禮盒中，寓意“有錢花”。

因為之前也做過這樣子的訂單，江女士應承下來，商量好包裝樣式后，顧客向江女士要了銀行卡號，表示會通過銀行卡轉(zhuǎn)賬支付，江女士沒多想就提供了銀行卡號。

因為涉及金額比較大，江女士在仔細查詢自己的銀行賬戶后，確認2萬元已經(jīng)到賬，便去銀行將錢取了出來，按照對方的要求制作出“有錢花”禮盒，送到指定地點。

幾天過后，江女士發(fā)現(xiàn)這張銀行卡不能正常交易，到銀行查詢被告知已被凍結。江女士趕緊與公安機關取得聯(lián)系，才知道所謂“訂花”只是借口，詐騙分子將她的銀行卡卡號轉(zhuǎn)發(fā)給詐騙受害人，受害人往其賬號打款后，詐騙分子利用她的銀行卡將“贓款”套現(xiàn)。

辦案民警對該案件展開偵查，成功鎖定了“陌生顧客”的身份。但該“陌生顧客”具有較強的反偵查意識，作案后便立即逃往他處。

經(jīng)過不懈追蹤，2月23日，民警在宜章縣某出租屋內(nèi)將該“陌生顧客”廖某云及其同伙廖某華抓獲歸案。

經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人廖某云、廖某華如實交代了其通過“現(xiàn)金花束”套現(xiàn)洗錢的違法犯罪過程。目前，兩名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。

作案手法分析

詐騙分子通過網(wǎng)絡平臺或拉攏本地人員聯(lián)系商戶，盯準商戶服務客戶的心理，提出個性需求。商戶因前期做過類似定制禮品盒或基于大額訂單，大多會迎合客戶需求，放松了警惕。通常詐騙分子會優(yōu)先購買方便變現(xiàn)的商品（如煙酒、鮮花禮盒、黃金等），提出將錢打入商戶經(jīng)營者的銀行卡賬戶內(nèi)，讓其提供銀行卡號。隨后，不法人員將卡號轉(zhuǎn)發(fā)給電詐案件受害人。商戶收到的“預付款”實際是其他案件的“贓款”。就這樣，商戶經(jīng)營者無意中成為了詐騙分子的“洗錢幫兇”！同時，導致商戶賬戶被凍結，甚至涉案資金被劃扣的重大損失。

警方提醒

1.請廣大商戶謹慎接收網(wǎng)絡訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來歷不明的貨款，盡量通過公對公轉(zhuǎn)賬，不給騙子可乘之機。

2.不隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼過賬，莫因一時的小利，成為詐騙分子洗錢的工具。

3.個體商戶若發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況，應第一時間到銀行卡開卡行查明原因，如被警方依法處置，請積極收集交易資料配合警方調(diào)查處置。

新型詐騙花樣繁多

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提醒更多人

多個心眼

謹防詐騙

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來源：郴州市公安局北湖分局